其次，足协曾想细化金融消费者权益保护的质量评价标准。

而2022年之后，高层大银行存款增速跟2022年相差无几，但是小银行的存款增速则大幅下降。一方面，提前M2增速过快，这两年一直处于两位数的增速，跟经济增速和物价水平有所脱节。

当然去年12月M2增速收敛到一位数，开除2023年12月末M2余额同比增9.7%，1月末同比增长8.7%。比如去年6月份，皮老冷自银行存款利率已经历过多轮下调，皮老冷自那时候国有大行3年期、5年期个人整存整取定期存款利率基本为2.6%、2.65%，股份制银行存款利率整体略高于国有大行，除渤海银行3、5年期存款利率均为2.95%外，大多数股份行整存整取定存利率3年期为2.65%，5年期为2.70%。其中，帅心2021年，我国大型银行的境内存款增加了63341亿元，相比年初增幅是6.4%，中小型银行的境内存款增加了88901亿元，相比年初增幅是9%。

从以上可以看出，灰意狐可能并不存在大企业在大小银行存款利差之间的套利情况，或者这种情况并未如理论上设想的那么严重。如果说小银行的存款利率高，宣离企业会把存款存入小银行，宣离然后小银行去买债的话，那么这几年小银行的存款增速会提高，大银行的存款增速会下降，那么我们可以通过中小银行这几年存款增速情况进一步验证。

任许在我国目前中小银行之间的确存在较大的存款利差。

M2-M1剪刀差一般被理解为银行业外实体经济流动性松紧情况，家印M2增速过快表明货币流动性淤积于银行体系，家印出现空转的局面，那么是什么原因造成资金在银行体系空转的呢？近日有券商发布研究报告认为，近几年我国M2和存款增加不是存出来的，根据会计恒等式，银行体系的资产等于负债。他建议，足协曾想通过完善金融消费者权益保护质量的评价体系、足协曾想多部门联动合力打击代理维权黑灰产以及强化顶层设计等方式助推金融消费者权益保护高质量发展。

华夏时报（www.chinatimes.net.cn）记者付乐北京报道随着经济发展，高层消费者权益保护的重要性日益凸显。各监管渠道在受理消费者投诉流程设计上，提前建立无理投诉、提前恶意投诉、非法代理维权和反悔缠诉等非有效投诉识别标准和筛选机制，适当提升投诉门槛。

加强金融消费者权益保护，开除既是维护金融安全和社会稳定的内在需求，也是金融业和经济社会长远健康发展的坚实基石。全面提升金融消费者权益保护水平和质量，皮老冷自在许进看来，皮老冷自还需强化顶层设计，改革完善司法配套机制建设，系统统筹金融机构的合法权益与金融消费者的合法权益，全面提升金融消费者权益保护水平和质量。